保険の選び方

会社の定年は60歳。予想される退職金の金額と、公的年金の受取が65歳からということに不安を感じて来店しました。

子どもの教育費の積立てもあり、夫婦の貯蓄に回せるお金が少ないことが不安でした。

若いうちの資産形成は時間を味方につけて、こつこつ積立てすることがポイントである事をアドバイスしてくれました。

また、子どもが成長するまでの死亡保障が必要な時期については、終身保険を60歳払込にして死亡保障をとりながら、60歳払込完了後、解約払戻金をリタイア後の資金にすることをご案内してくれました。

子どもが大学を卒業して就職した為、死亡保障は少なくて良いので、病気、特にがん、三大疾病を手厚くしたいと思い、相談に行きました。

加入中の死亡保障をお葬式代くらいまで減額。医療保険は、昔から加入していたもので通院が入院を５日以上しないと給付されないものだったので、最新の医療保険に見直しすることにしました。

オプションのがん保障と三大疾病の保障も以前より手厚くなり、リタイア後の医療費への備えが安心できるものになりました。

主人が退職し、退職金の運用を相談しました。

自分はあと10年仕事を続けられるため、生活費は何とかなりそうですが、手元の退職金を少しでも運用して老後資金に充てたいと思っていました。

退職金の一部は既に金融機関で運用することを決めていたため、残りを保険に使う事にしました。

主人は死亡保障に入っていなかったので、お葬式代兼積み立てが出来る米ドル建終身保険の全期前納を提案していただきました。

ただ銀行に寝かせておくだけではもったいないので、相続税の非課税枠も使えてお葬式代も確保出来、貯蓄性のある保険を選択出来た事が良かったです。